Банковские блокировки | твой консультант | 161ФЗ

Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ

Банк запросил документы по 115-ФЗ? Кажется, что это формальность. А на деле — счёт могут заблокировать в любой момент. Ты не бизнесмен, не отмываешь деньги. Но банк видит только цифры. И решает — ты подозрительный. Это можно пройти. Но только если знать, какие документы нести и что писать в пояснениях. Сохрани видео — пригодится. И перешли тому, у кого банк вдруг «заинтересовался» переводами. #115фз #161фз #цб #банки

Ты не мошенник. Но система видит в тебе соучастника. И требует вернуть деньги, хотя по закону ты ничего не должен. Это оспаривается. Главное — не молчать. Сохрани это видео, чтобы знать куда обратится. И поделись с тем, кто в P2P — пусть будет готов. #161фз #115фз #цб

Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ #161фз #115фз #цб #банки

Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ #161фз #115фз #цб #банки

В России зафиксирована массовая «предбедность». «У нас высокая предбедность, под 40% суммарно. 30–40% людей возле черты бедности — это очень нехорошо», — заявил руководитель направления анализа и прогнозирования макроэкономических процессов ЦМАКП Дмитрий Белоусов. По его словам, у таких граждан почти нет финансовой подушки, поэтому любой рост цен, потеря работы или снижение доходов могут столкнуть их за черту бедности.

Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ

Банки готовятся к росту неплатежей и банкротств малого бизнеса. Уже 63% банковских риск-менеджеров ждут ухудшения качества кредитов МСБ, а главной угрозой называют растущую налоговую нагрузку на фоне высоких ставок.

По факту ты просто продал крипту. А в реальности получил деньги от жертвы мошенничества. И хотя всем очевидно, что ты не причастен к преступлению, система отыгрывается на тебе. Тебя будут склонять к возврату. Хотя по законодательству такого обязательства у тебя нет. Это можно оспорить. И это нужно оспаривать. Не сдавайтесь. #цб #161фз

Запомни: отсутствие возбуждённого уголовного дела в отношении тебя — это мощный козырь. Пока нет постановления о привлечении тебя в качестве обвиняемого, все претензии банков и ЦБ — просто слова. Требуй, ссылайся, дави на это. Перешли это видео другу, который столкнулся с блокировкой. Или оставь комментарий — я бесплатно отвечу на твой вопрос про 161-ФЗ.

Часто спрашивают: какой банк выбрать, если занимаешься P2P-деятельностью? Часто в этом вопросе фигурирует Озон и Вайлдберриз. Тут хочу отметить, что это банки с очень тяжёлой коммуникацией для физлиц. Они изначально созданы под селлеров, и общение с обычным клиентом там выстроено слабо. Добиться внятного ответа или действия — квест. Лучше всего — и это может показаться странным — Сбер. К нему же можно отнести Т-Банк и с натяжкой Альфу. Почему? У этих банков лучше всего настроена коммуникация. Общаться с ними структурно, через заявления, гораздо проще и быстрее. Можно добиться адекватных ответов и реальных действий. Чего не скажешь, например, про Вайлдберриз. И так, если работаешь через P2P — выбирай банки, которые умеют слышать физлицо. Иначе рискуешь застрять в бесконечной переписке.

Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ

Банк России ожидает, что после вступления в силу закона о цифровых валютах нелегальные обменники исчезнут как класс. По словам Богдана Шабли (директора департамента финмониторинга и валютного контроля), рынок должен стать прозрачным уже к 1 июля 2027 года. 👉 Вместо сплошной «серой зоны» регулятор хочет видеть четкое разделение на «белый» и «черный» секторы с реальным наказанием для нарушителей. Об этом он заявил на XXIII международном банковском форуме.

Внимание, у нас тут строительный апокалипсис. За три месяца число банкротств застройщиков выросло на 30%, а за год — на 41%! Мы дошли до 1454 банкротств в сентябре. Причины? Да все просто: спрос падает, потому что ипотека дорогая, а цены — космос. Себестоимость стройки растет, налоги давят, а за задержки сдачи жилья прилетают штрафы. И знаете, что самое "прекрасное"? С 1 октября станет еще веселее. Новые условия семейной ипотеки сделают кредиты еще дороже для семей с одним и двумя детьми. Видимо, стратегия такая: "Не можешь купить квартиру — не надо

В Москве мужик организовал настоящий подпольный банк — прямо в своей квартире!» «Он печатал сувенирные купюры по 5 тысяч рублей. Но это были не просто сувениры — их сбывали через банкоматы!» «Схема простая: печатал, передавал сообщникам, а те зачисляли фальшивки на "дроповские" карты. В оборот ушло больше 20 тысяч поддельных купюр!» «Ущерб банкам — больше 100 миллионов рублей! Афера раскрыта в 5 регионах, задержали 8 человек. У организатора изъяли технику и оборудование для печати. Возбуждено уголовное дело о краже. Все под стражей».

Начиная с 1 октября вступают в силу обновленные требования для самозанятых, направленные на предотвращение подмены трудовых договоров. Согласно нововведению, для тех, кто сотрудничает с заказчиками через онлайн-платформы, вводится лимит на длительность такого взаимодействия: не более 60 часов ежемесячно в течение шести месяцев подряд. Если этот порог будет превышен, платформа обязана приостановить сотрудничество между исполнителем и заказчиком. Данная мера затронет не всех, а лишь определенные сферы деятельности: строительство, оптовую и розничную торговлю, складскую логистику, вспомогательные транспортные услуги, обслуживание зданий и территорий, производство и доставку еды, операции с недвижимостью, образовательные услуги, разработку программного обеспечения, консалтинг и прочие IT-услуги, кадровый рекрутинг, рекламу и маркетинговые исследования, сухопутные и трубопроводные перевозки, а также спорт, отдых и развлечения. Ограничение будет действовать на следующих платформах: Avito, Delivery Club, Joom, Lamoda, Ozon, Wildberries, «Купер», «Магнит маркет», «Яндекс такси», «Яндекс еда», «Яндекс маркет» и «Яндекс путешествия». При этом соблюдать лимит в 60 часов в месяц не обязаны самозанятые, чья работа не предполагает почасовой оплаты или учета

Полицейские начали обходить квартиры в Москве, чтобы выявлять владельцев, которые сдают квартиры и не платят налогов. Полицейский может установить, кто проживает в квартире, запросить договор найма и передать информацию в налоговую.

Массовое банкротство застройщиков набирает обороты в России. За три месяца число таких случаев выросло более чем на 30%, а за год — на 41%, до 1454 банкротств в сентябре. Среди причин называют падение спроса из-за дорогой ипотеки и высоких цен, рост себестоимости строительства, налоги и штрафы за задержки сдачи жилья. С 1 октября давление на рынок может усилиться из-за новых условий семейной ипотеки, которые сделают кредиты дороже для семей с одним и двумя детьми.

Ограничения на вывоз наличных и золота из России в страны ЕАЭС ужесточат для граждан и бизнеса. Вероятно, будут уточнены критерии для подтверждения происхождения средств, а также расширен перечень случаев, когда вывоз золота требует дополнительного согласования с уполномоченными органами. Так как нынешние пробелы позволяют обходить установленные лимиты. Для бизнеса будут более жесткие условия в части наличных расчетов в партнерами стран ЕАЭС.

Минфин хочет получать 500 млрд рублей каждый год от «обеления экономики». Эти параметры заложены в проект бюджета на 2027-2029 годы — Силуанов. Главная цель «обеления экономики» заставить бизнес и россиян выйти из «тени» и начать платить налоги и сборы в полном объёме.