Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ
Банк запросил документы по 115-ФЗ? Кажется, что это формальность. А на деле — счёт могут заблокировать в любой момент. Ты не бизнесмен, не отмываешь деньги. Но банк видит только цифры. И решает — ты подозрительный.
Это можно пройти. Но только если знать, какие документы нести и что писать в пояснениях.
Сохрани видео — пригодится. И перешли тому, у кого банк вдруг «заинтересовался» переводами.
#115фз #161фз #цб #банки
Ты не мошенник. Но система видит в тебе соучастника. И требует вернуть деньги, хотя по закону ты ничего не должен.
Это оспаривается. Главное — не молчать.
Сохрани это видео, чтобы знать куда обратится. И поделись с тем, кто в P2P — пусть будет готов.
#161фз #115фз #цб
Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ
#161фз #115фз #цб #банки
Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ
#161фз #115фз #цб #банки
В России зафиксирована массовая «предбедность». «У нас высокая предбедность, под 40% суммарно. 30–40% людей возле черты бедности — это очень нехорошо», — заявил руководитель направления анализа и прогнозирования макроэкономических процессов ЦМАКП Дмитрий Белоусов. По его словам, у таких граждан почти нет финансовой подушки, поэтому любой рост цен, потеря работы или снижение доходов могут столкнуть их за черту бедности.
Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ
Банки готовятся к росту неплатежей и банкротств малого бизнеса. Уже 63% банковских риск-менеджеров ждут ухудшения качества кредитов МСБ, а главной угрозой называют растущую налоговую нагрузку на фоне высоких ставок.
По факту ты просто продал крипту. А в реальности получил деньги от жертвы мошенничества. И хотя всем очевидно, что ты не причастен к преступлению, система отыгрывается на тебе. Тебя будут склонять к возврату. Хотя по законодательству такого обязательства у тебя нет.
Это можно оспорить. И это нужно оспаривать.
Не сдавайтесь.
#цб #161фз
Запомни: отсутствие возбуждённого уголовного дела в отношении тебя — это мощный козырь. Пока нет постановления о привлечении тебя в качестве обвиняемого, все претензии банков и ЦБ — просто слова. Требуй, ссылайся, дави на это.
Перешли это видео другу, который столкнулся с блокировкой. Или оставь комментарий — я бесплатно отвечу на твой вопрос про 161-ФЗ.
Часто спрашивают: какой банк выбрать, если занимаешься P2P-деятельностью?
Часто в этом вопросе фигурирует Озон и Вайлдберриз. Тут хочу отметить, что это банки с очень тяжёлой коммуникацией для физлиц. Они изначально созданы под селлеров, и общение с обычным клиентом там выстроено слабо. Добиться внятного ответа или действия — квест.
Лучше всего — и это может показаться странным — Сбер. К нему же можно отнести Т-Банк и с натяжкой Альфу.
Почему?
У этих банков лучше всего настроена коммуникация. Общаться с ними структурно, через заявления, гораздо проще и быстрее. Можно добиться адекватных ответов и реальных действий. Чего не скажешь, например, про Вайлдберриз.
И так, если работаешь через P2P — выбирай банки, которые умеют слышать физлицо. Иначе рискуешь застрять в бесконечной переписке.
Защищаем от претензий по 115 ФЗ и 161 ФЗ
Банк России ожидает, что после вступления в силу закона о цифровых валютах нелегальные обменники исчезнут как класс. По словам Богдана Шабли (директора департамента финмониторинга и валютного контроля), рынок должен стать прозрачным уже к 1 июля 2027 года.
👉 Вместо сплошной «серой зоны» регулятор хочет видеть четкое разделение на «белый» и «черный» секторы с реальным наказанием для нарушителей. Об этом он заявил на XXIII международном банковском форуме.
Внимание, у нас тут строительный апокалипсис. За три месяца число банкротств застройщиков выросло на 30%, а за год — на 41%! Мы дошли до 1454 банкротств в сентябре.
Причины? Да все просто: спрос падает, потому что ипотека дорогая, а цены — космос. Себестоимость стройки растет, налоги давят, а за задержки сдачи жилья прилетают штрафы.
И знаете, что самое "прекрасное"? С 1 октября станет еще веселее. Новые условия семейной ипотеки сделают кредиты еще дороже для семей с одним и двумя детьми. Видимо, стратегия такая: "Не можешь купить квартиру — не надо
В Москве мужик организовал настоящий подпольный банк — прямо в своей квартире!»
«Он печатал сувенирные купюры по 5 тысяч рублей. Но это были не просто сувениры — их сбывали через банкоматы!»
«Схема простая: печатал, передавал сообщникам, а те зачисляли фальшивки на "дроповские" карты. В оборот ушло больше 20 тысяч поддельных купюр!»
«Ущерб банкам — больше 100 миллионов рублей! Афера раскрыта в 5 регионах, задержали 8 человек. У организатора изъяли технику и оборудование для печати. Возбуждено уголовное дело о краже. Все под стражей».
Начиная с 1 октября вступают в силу обновленные требования для самозанятых, направленные на предотвращение подмены трудовых договоров. Согласно нововведению, для тех, кто сотрудничает с заказчиками через онлайн-платформы, вводится лимит на длительность такого взаимодействия: не более 60 часов ежемесячно в течение шести месяцев подряд. Если этот порог будет превышен, платформа обязана приостановить сотрудничество между исполнителем и заказчиком.
Данная мера затронет не всех, а лишь определенные сферы деятельности: строительство, оптовую и розничную торговлю, складскую логистику, вспомогательные транспортные услуги, обслуживание зданий и территорий, производство и доставку еды, операции с недвижимостью, образовательные услуги, разработку программного обеспечения, консалтинг и прочие IT-услуги, кадровый рекрутинг, рекламу и маркетинговые исследования, сухопутные и трубопроводные перевозки, а также спорт, отдых и развлечения.
Ограничение будет действовать на следующих платформах: Avito, Delivery Club, Joom, Lamoda, Ozon, Wildberries, «Купер», «Магнит маркет», «Яндекс такси», «Яндекс еда», «Яндекс маркет» и «Яндекс путешествия».
При этом соблюдать лимит в 60 часов в месяц не обязаны самозанятые, чья работа не предполагает почасовой оплаты или учета
Полицейские начали обходить квартиры в Москве, чтобы выявлять владельцев, которые сдают квартиры и не платят налогов. Полицейский может установить, кто проживает в квартире, запросить договор найма и передать информацию в налоговую.
Массовое банкротство застройщиков набирает обороты в России. За три месяца число таких случаев выросло более чем на 30%, а за год — на 41%, до 1454 банкротств в сентябре. Среди причин называют падение спроса из-за дорогой ипотеки и высоких цен, рост себестоимости строительства, налоги и штрафы за задержки сдачи жилья. С 1 октября давление на рынок может усилиться из-за новых условий семейной ипотеки, которые сделают кредиты дороже для семей с одним и двумя детьми.
Ограничения на вывоз наличных и золота из России в страны ЕАЭС ужесточат для граждан и бизнеса. Вероятно, будут уточнены критерии для подтверждения происхождения средств, а также расширен перечень случаев, когда вывоз золота требует дополнительного согласования с уполномоченными органами. Так как нынешние пробелы позволяют обходить установленные лимиты. Для бизнеса будут более жесткие условия в части наличных расчетов в партнерами стран ЕАЭС.
Минфин хочет получать 500 млрд рублей каждый год от «обеления экономики». Эти параметры заложены в проект бюджета на 2027-2029 годы — Силуанов. Главная цель «обеления экономики» заставить бизнес и россиян выйти из «тени» и начать платить налоги и сборы в полном объёме.